Bancos deberán afinar la lupa por lavado

El gobierno uruguaya trabaja para ver cómo "internaliza" la actualización de las 40 recomendaciones del GAFI para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Los bancos deberán hacer más análisis de riesgo, entre otros.

"Es el mundo actual, es lo mismo que se ve en otras áreas, los países procuran que no se les vayan capitales", comentó a El País el titular de la Secretaría Nacional Antilavado de Activos, Carlos Díaz respecto a la actualización de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para combatir el lavado del dinero y el financiamiento al terrorismo.

"Este es el mundo que va a estar dominando en los próximos 10 años", auguró. Por ello, todos los días los funcionarios de la Secretaría dedican entre tres y cuatro horas (además de su trabajo habitual) a estudiar las modificaciones que impone el GAFI

Hoy, una serie de sectores en Uruguay (bancos, casas de cambio, casinos, escribanos, inmobiliarias, entre otros) deben cumplir medidas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo y elevar reportes de operaciones sospechosas cuando detectan algo extraño.

Con la actualización del GAFI, ahora esos sectores deberán hacer también una "evaluación de riesgo" porque ya "no alcanza solo con cumplir" las debidas diligencias, expresó Díaz. Eso determinará cambios en "decretos" y "circulares" del Banco Central, adelantó.

"A priori se establece que ese enfoque de riesgo" debe hacerse en los sectores que están "maduros y con experiencia en combate al lavado de activos" y al que "veo" en Uruguay es al "financiero", expresó Díaz.

Hasta ahora los bancos cumplían con determinados requisitos: "tráigame el certificado tal, aquello y con eso quedabas tranquilo" sobre si era una operación para lavar dinero, explicó el jerarca.

Con el cambio, "además de eso, tendrán que interrogar más al cliente e identificar sectores con más riesgo que otros" de lavar activos y "habrá que hacer matrices" para evaluarlo, añadió. Esa evaluación se hará "previo" a reportar una operación como sospechosa o no, apuntó.

Para implementar estas modificaciones, el titular de la Secretaría Nacional Antilavado señaló que será "fundamental sin duda" el contacto previo con las instituciones financieras. El camino elegido es seguir las recomendaciones de GAFI porque "Uruguay no tiene vocación de ir por caminos diferentes al que toman la mayoría de los países" en esta materia, aseguró Díaz.

OTROS CAMBIOS. En la actualización de sus recomendaciones, el GAFI también incluye ahora que los delitos tributarios deben ser considerados precedentes de lavado de activos.

Es decir, ante una persona o sociedad anónima que evade impuestos se deberá juzgarlo también por lavado de activos (lo que luego se podrá confirmar o descartar). "Uruguay tiene que resolver qué hace con el delito fiscal" lo que requerirá cambios legales, indicó Díaz.

Otros ajustes, tienen que ver con el hincapié que ahora hace el organismo en saber el beneficiario final de una sociedad para que bajo la misma no se puedan ocultar narcotraficantes que laven dinero. Esto también es una exigencia de la OCDE por lo que "cuando uno hace modificaciones tiene que tener la cabeza en los dos organismos", puntualizó el jerarca.

El proyecto de ley para identificar a los propietarios de títulos al portador que el Poder Ejecutivo envió al Parlamento va en esa línea. De todas maneras, cuando el GAFI venga a evaluar a Uruguay mirará "si se llega realmente al beneficiario final cuando se pide esa identificación", explicó el funcionario.

Además, de esas modificaciones, el GAFI ahora amplió su mandato, ya que no solo entiende en combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, sino también en la lucha contra la proliferación de armas de destrucción masiva.

"Tuvimos una evaluación muy buena en 2009, pero ojo eso fue en 2009, no nos quedemos con ello porque el mundo ha ido cambiando", concluyó Díaz.